GameTonApp - Децентрализованные финансы на TON: как технологии трансформируют рынок

Децентрализованные финансы на TON: как технологии трансформируют рынок

Автор: GameTon

Время чтения: 15 мин.

Децентрализованные финансы на TON: как технологии трансформируют рынок

Представьте себе рынок будущего. Никаких границ, никаких посредников, никаких скрытых комиссий — только свобода, прозрачность и полный контроль в ваших руках. Эта идея может показаться научной фантастикой, но технологии, лежащие в основе децентрализованных финансов (DeFi), уже делают ее реальностью. DeFi — это больше, чем просто тенденция; это целая экосистема, меняющая наше восприятие денег, инвестиций и финансовых услуг.
По своей сути DeFi — это создание прозрачной и открытой системы, в которой каждый пользователь может управлять своими активами, не полагаясь на посредников. Децентрализованные биржи (DEX) — это лишь один из многих инструментов в огромном мире DeFi. В этой статье мы рассмотрим, как работает DeFi, что отличает DEX от других инструментов в экосистеме и какие новые возможности они предлагают пользователям.

Что такое DEX и зачем они нам нужны?

Децентрализованные финансы, или DeFi, относятся к финансовым услугам, построенным на блокчейне и смарт-контрактах. Вместо того, чтобы полагаться на банки и другие централизованные учреждения, пользователи получают прямой доступ к кредитованию, торговле, стейкингу и управлению активами. Это новый подход к финансам, который устраняет посредников и бюрократию, предлагая всем полную свободу действий.
Теперь подумайте о DEX как об одном из инструментов в этой экосистеме. Если DeFi — это целый рынок, включающий магазины, банки и биржи, то DEX — это торговые центры, где пользователи могут обмениваться активами напрямую. Но DeFi гораздо шире: он охватывает протоколы кредитования, которые позволяют брать займы под залог токенов, платформы стейкинга, которые обеспечивают пассивный доход, и многое другое.
В традиционных финансах централизованные игроки устанавливают правила: высокие комиссии, сложные процедуры идентификации (KYC) и риск заморозки счетов. DeFi устраняет эти барьеры, предлагая доступность, прозрачность и глобальные возможности для всех, у кого есть подключение к Интернету.

Анатомия DeFi

DeFi работает как живой организм, где каждый компонент играет уникальную роль в поддержании баланса и эффективности всей системы. Давайте разберем ее структуру.

1. Смарт-контракты: мозг DeFi

Смарт-контракты — это мозг DeFi, управляющий всеми процессами и принятием решений. Эти автономные программы выполняют транзакции и обеспечивают соблюдение условий без вмешательства человека. Например, смарт-контракт может автоматически переводить средства после выполнения определенных критериев, таких как успешный обмен токенами или погашение кредита.
Созданные на основе технологии блокчейн, смарт-контракты прозрачны и защищены от несанкционированного доступа. Например, если вы берете кредит, используя TON в качестве залога, смарт-контракт обеспечивает автоматическую ликвидацию залога, если его стоимость падает ниже приемлемого порога. Это исключает человеческие ошибки и повышает надежность.

2. Пулы ликвидности: сердце DeFi

Пулы ликвидности — это сердце системы, обеспечивающее непрерывный поток активов. Пользователи вносят свои токены в эти пулы, создавая резервуар ликвидности, который обеспечивает обмены и торговлю. Так же, как кровь переносит кислород по всему телу, пулы ликвидности поддерживают работу DeFi, поддерживая скорость и стабильность транзакций.
Механика проста: пользователи добавляют свои активы, такие как TON и USDT, в общие резервы, в то время как автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) обрабатывают транзакции, используя математические формулы, такие как x*y=k. Поставщики ликвидности получают токены LP, которые можно застейкать для получения вознаграждений. Однако они также сталкиваются с риском «непостоянной потери», если цены на токены колеблются.

3. Кредитование и заимствование: мускулы DeFi

Протоколы кредитования действуют как мускулы DeFi, обеспечивая движение и гибкость. Эти инструменты позволяют пользователям занимать средства под свои активы, сохраняя свои долгосрочные инвестиции. Например, вы можете застейкать свои TON в качестве залога, чтобы обеспечить USDT для немедленных нужд, не продавая свои активы.
Смарт-контракты управляют этими процессами, динамически корректируя процентные ставки на основе спроса и предложения. Если стоимость залога снижается, система автоматически ликвидирует его, чтобы защитить экосистему. Это гарантирует, что кредитование остается безопасным и прозрачным.

4. Децентрализованные биржи (DEX): легкие DeFi

DEX — это легкие DeFi, облегчающие бесперебойный обмен активами. Эти платформы позволяют пользователям торговать токенами напрямую, минуя посредников. Подобно воздуху, циркулирующему в организме, DEX способствуют созданию среды, в которой транзакции происходят быстро и прозрачно.
На таких платформах, как DeDust, сделки поддерживаются AMM и пулами ликвидности, что позволяет пользователям выполнять свопы прямо из своих кошельков. Все действия записываются в блокчейн, что обеспечивает прозрачность и безопасность.

5. Стейкинг и фермерство: метаболизм DeFi

Стейкинг и фарминг формируют метаболизм DeFi, стимулируя рост и устойчивость. Пользователи «блокируют» свои активы, такие как TON, чтобы поддерживать сеть и получать вознаграждения.
Стейкинг обеспечивает пассивный доход, обеспечивая сеть, в то время как фарминг позволяет пользователям зарабатывать дополнительные токены, вкладывая токены LP в определенные программы. Этот процесс стимулирует участие, снабжая экосистему необходимыми питательными веществами для расширения.

Где DeFi становится необходимым

В мире цифровых активов бывают моменты, когда скорость, доступность и независимость не просто важны, а критически важны. Например, вы можете захотеть быстро обменять токены, чтобы воспользоваться выгодной возможностью или получить доступ к уникальным активам, недоступным на централизованных биржах. DeFi предоставляет эти решения, сохраняя при этом высокий уровень конфиденциальности, поскольку устраняет необходимость в строгих процедурах KYC (Знай своего клиента).

Как начать работу с DEX?

1. Настройте криптокошелек
Начните с выбора кошелька, который будет служить вашим основным инструментом для управления активами. Для работы с DEX на блокчейне TON отличным выбором станут кошельки вроде Tonkeeper или MyTonWallet. Установите приложение на свой смартфон или компьютер и создайте новый кошелек. Обязательно сохраните начальную фразу (специальный набор слов) — это ваш ключ для доступа к вашему кошельку.
2. Пополните свой кошелек токенами
Для торговли вам понадобятся активы, такие как TON. Вы можете приобрести токены через биржи, которые поддерживают TON, или перевести их из другого кошелька. Убедитесь, что у вас достаточно средств для покрытия сетевых сборов.
3. Подключитесь к платформе DEX
Выберите подходящую платформу, например EVAA или DeDust. Подключите свой кошелек, следуя инструкциям на экране, — платформа автоматически синхронизируется с вашей учетной записью.
4. Выполните свою первую транзакцию
Теперь вы готовы к исследованию. Выберите нужный инструмент, будь то обмен токенами, добавление ликвидности в пул или использование аналитических инструментов платформы. Введите необходимые параметры и подтвердите транзакцию через свой кошелек. Весь процесс займет всего несколько минут.

DeDust и протокол EVAA

Экосистема TON включает в себя множество платформ, каждая из которых предлагает уникальные решения для работы с децентрализованными финансами. Две популярные платформы — DeDust и EVAA — демонстрируют разные подходы к реализации возможностей DeFi. DeDust работает как децентрализованная биржа (DEX), фокусируясь на торговле и управлении ликвидностью, в то время как EVAA делает акцент на кредитовании, заимствовании и мобильной доступности. Давайте рассмотрим их функциональность, преимущества и варианты использования.

DeDust: гибкость для активного управления

DeDust — это платформа, которая раскрывает весь потенциал децентрализованных финансов. Ее отличительной особенностью является способность сочетать мощные инструменты для управления активами с простым и интуитивно понятным интерфейсом. Она одинаково подходит как опытным пользователям, так и новичкам, желающим освоить сложные стратегии управления ликвидностью.

Пулы ликвидности: основа DeDust

В основе экосистемы DeDust лежат пулы ликвидности. Вместо традиционных книг заказов платформа использует автоматизированного маркет-мейкера (AMM), что позволяет быстро и эффективно проводить транзакции.
Как это работает?
Пользователи вносят свои активы в пулы ликвидности, такие как пара TON/USDT. Эти активы становятся доступными для торговли, что позволяет другим пользователям мгновенно обмениваться ими. Взамен поставщики ликвидности получают токены LP, которые представляют их долю в пуле.
Что предлагают токены LP?
Токены LP не только подтверждают вашу ставку, но и открывают дополнительные возможности:
Заработок на комиссиях: каждый раз, когда кто-то использует ваш пул для обмена токенов, вы получаете часть комиссий за транзакции.
Участие в фермерстве: токены LP можно размещать в специальных программах фермерства, чтобы получать дополнительные вознаграждения.
Вывод ликвидности: в любое время вы можете вывести свои активы из пула вместе с накопленными комиссиями.

Программы дохода: фермерство и стейкинг

DeDust предлагает несколько способов увеличить свой доход:
Фарминг: через программы фарминга вы можете зарабатывать токены DUST, внося ликвидность в определенные пулы. Эти программы часто включают более высокие бонусы для выбранных пар токенов.
Стейкинг: если у вас есть токены DUST, вы можете делать стейкинг на платформе, чтобы получать проценты, полученные от комиссий за транзакции.
Эти функции делают DeDust универсальным инструментом для получения стабильного пассивного дохода.

Программы дохода: фарминг и стейкинг

DeDust предлагает несколько способов увеличить доход:
Фарминг: через программы фарминга вы можете зарабатывать токены DUST, предоставляя ликвидность определенным пулам. Эти программы часто включают повышенные вознаграждения за определенные пары токенов.
Стейкинг: если у вас есть токены DUST, вы можете делать стейкинг на платформе, чтобы получать проценты, полученные от комиссий за обмен токенов.
Эти функции делают DeDust универсальным инструментом для создания стабильного источника пассивного дохода.

Лимитные ордера: больший контроль для трейдеров

Одной из уникальных особенностей DeDust является поддержка лимитных ордеров. Это позволяет вам устанавливать желаемую цену для сделки и ждать, пока рынок ее достигнет. Это особенно выгодно для трейдеров, которые хотят извлечь выгоду из волатильности рынка.
Лимитные ордера упрощают управление рисками, позволяя пользователям покупать и продавать активы на своих условиях. Для профессиональных трейдеров это незаменимый инструмент для реализации сложных стратегий без постоянного мониторинга рынка.

Интерфейс и аналитика: все под рукой

DeDust выделяется своим интуитивно понятным интерфейсом, который легко освоить, но при этом он оснащен мощными функциями. Пользователи имеют доступ к:
Аналитические инструменты: интеграция с TradingView обеспечивает доступ к графикам и индикаторам непосредственно на платформе. Это важно для трейдеров, полагающихся на технический анализ.
Прозрачные данные: информация в реальном времени о ликвидности, комиссиях и состоянии пула обеспечивает прозрачность.
Гибкие настройки: настройте «допуск проскальзывания» и лимиты транзакций, чтобы минимизировать риски.
Бот Telegram для управления мобильными устройствами: бот Telegram платформы обеспечивает быструю работу и мониторинг активов, делая DeDust доступным в дороге для пользователей, предпочитающих мессенджеры.

Риски и их смягчение

Как и любая платформа, работающая с ликвидностью, DeDust не лишена рисков. Ключевой проблемой являются непостоянные потери — потенциальное уменьшение вашей доли пула из-за изменения цен на базовые токены. Однако платформа предоставляет инструменты, помогающие смягчить риски:
Возможность выбора пар токенов с низкой волатильностью.
Инструменты для мониторинга состояния пула и расчета потенциальных потерь.

Почему стоит выбрать DeDust?

DeDust идеально подходит для пользователей, которые хотят получить полный контроль над своими активами и ищут платформу, которая обеспечивает:
Расширенное управление ликвидностью.
Доход от фарминга и стейкинга.
Аналитические инструменты для принятия обоснованных решений.
Эта платформа сочетает в себе мощь DeFi с удобством использования, что делает ее привлекательной как для новичков, так и для опытных трейдеров.

Протокол EVAA: простота, доступность и инструменты кредитования

Протокол EVAA — это решение DeFi, разработанное для пользователей, которые ценят удобство и мобильность в управлении активами. Платформа сочетает интуитивно понятный интерфейс с мощными инструментами, такими как кредитование, заимствование, стейкинг и обмен токенов. Что отличает EVAA от других решений, так это его глубокая интеграция с Telegram, превращающая взаимодействие с DeFi в быстрый и простой опыт, доступный даже для тех, кто делает первые шаги в децентрализованных финансах.

Кредитование и заимствование: основа функциональности EVAA

Одной из самых мощных функций EVAA является его способность предоставлять решения по ликвидности, не требуя от пользователей продавать свои активы. Это делает его идеальным вариантом для тех, кто хочет сохранить свои долгосрочные криптовалютные активы, одновременно получая доступ к дополнительным средствам.
Кредитование: пользователи могут одалживать свои активы, такие как TON или USDT, другим участникам платформы. Взамен они получают проценты, что обеспечивает источник пассивного дохода без необходимости активной торговли. Это отличный вариант для тех, кто ищет стабильность и долгосрочные возможности.
Займы под залог: пользователи, владеющие TON, могут использовать его в качестве залога для обеспечения кредитов в стейблкоинах, таких как USDT, для немедленных нужд. Такой подход сохраняет их криптовалютные активы, избегая необходимости продавать их во время колебаний рынка. Благодаря смарт-контрактам все транзакции прозрачны и безопасны.

Telegram Mini App: управление активами на кончиках ваших пальцев

EVAA делает DeFi доступным и мобильным. Его Telegram Mini App — это революционное новшество, которое интегрирует полный функционал платформы в популярное приложение для обмена сообщениями. Эта функция особенно ценна для пользователей, которые предпочитают быстрый и простой способ управления своими активами без необходимости посещать веб-сайт или устанавливать дополнительные приложения.
С помощью приложения пользователи могут:
Управлять балансами и просматривать кредиты и депозиты.
Выполнять обмен токенами всего несколькими нажатиями.
Добавлять ликвидность в кредитные пулы.
Получать мгновенные уведомления о статусах своих транзакций.
Эта функция особенно важна для пользователей, которые находятся в движении, предлагая бесперебойное и эффективное управление активами прямо со своих устройств.

Обмен токенов и ликвидность: простота и надежность

Хотя EVAA в первую очередь фокусируется на кредитовании, он также предлагает функции обмена токенов и управления ликвидностью:
Мгновенные обмены: пользователи могут легко обменивать токены через интуитивно понятный интерфейс обмена. Это обеспечивает быстрый доступ к ликвидности и является идеальным решением для немедленных потребностей.
Пулы ликвидности: пользователи могут вносить активы в пулы ликвидности и получать взамен токены LP. Хотя инструменты управления ликвидностью EVAA менее полны, чем у DeDust, они хорошо подходят для пользователей, которые ищут простой способ заработать на своих активах.

Стейкинг: легкий пассивный доход

EVAA предоставляет один из самых простых способов заработать с помощью стейкинга. Этот инструмент идеально подходит для пользователей, которые хотят получать доход, просто блокируя свои токены:
Интерфейс делает выбор токенов для стейкинга простым и удобным для пользователя.
Доходы зачисляются ежедневно, что обеспечивает прозрачность и предсказуемость.
Средства можно вывести в любое время без штрафных санкций.
Эти функции делают стейкинг EVAA отличным выбором для новичков и пользователей, стремящихся минимизировать риски, получая при этом стабильное вознаграждение.

Как выбрать правильный инструмент?

DeDust и EVAA представляют собой две грани экосистемы децентрализованных финансов. DeDust предлагает надежный инструментарий для тех, кто погружается в тонкости децентрализованных бирж: пулы ликвидности, лимитные ордера, стейкинг и фарминг. Это идеальная платформа для пользователей, ищущих гибкость и контроль в каждой транзакции, а также возможность проводить углубленный анализ рынка с помощью интегрированных инструментов, таких как TradingView.
С другой стороны, протокол EVAA — это протокол DeFi, который подчеркивает простоту и доступность. Его функции кредитования, заимствования, стейкинга и обмена токенов предназначены как для новичков, так и для опытных пользователей, которые отдают приоритет интуитивно понятному интерфейсу. Благодаря бесшовной интеграции с Telegram EVAA является удобным инструментом для управления активами в повседневной жизни.
Эти платформы дополняют друг друга, а не конкурируют, предлагая уникальные подходы к децентрализованным финансам. Ваш выбор зависит от ваших целей: хотите ли вы тонко настроить торговые стратегии или эффективно управлять своими активами удобным для пользователя способом.

DeFi: шаг в финансовое будущее

Децентрализованные финансы быстро становятся основой нового подхода к управлению активами. Протоколы DeFi, такие, как EVAA и DeDust, предоставляют инструменты для кредитования, управления ликвидностью и торговли активами, значительно расширяя финансовые возможности пользователей.
Эти технологии упрощают сложные процессы, делая их доступными для всех. DeFi обслуживает как трейдеров, ищущих точность и гибкость, так и пользователей, которые ценят удобство и мобильность.
DeFi меняет границы финансовой свободы, устраняя посредников и создавая прозрачные, доступные решения. Это ощутимый шаг к будущему, в котором пользователи будут полностью контролировать свои финансовые активы.
У каждого из нас есть возможность стать частью этого будущего. Решения, которые вы принимаете сегодня, определят ваши возможности завтра. DeFi готов — выбор за вами.

Узнать больше

Зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий.